Forex Msb

Geld dienste besighede (MSBs) As jy 'n geld Korporatiewe Dienste (MSB), moet jy weet oor al die verpligtinge wat op jou van toepassing. Dit sluit in die registrasie van jou besigheid saam met ons, rapporteer aan ons, rekordhouding, die identifisering van jou kliënte, en 'n nakoming regime. Om die MSB registrasieproses begin, voltooi asseblief en die Pre-registrasie vorm in te dien. Wie is 'n geld Korporatiewe Dienste (MSB) Jy is 'n MSB as jy in besigheid in Kanada om enige van die volgende dienste aan die publiek aan te bied: Buitelandse valuta handel - Uitvoer transaksies waar jy 'n tipe van die munt te ruil (dollar vir CAD) vir 'n ander. Sien voorbeelde waar aankope gedoen met buitelandse valuta nie beskou as 'n buitelandse valuta. Diana betaal vir gas en 'n sjokolade kroeg met 'n 100 Amerikaanse wetsontwerp. Sy vra dat haar verandering gegee om haar in Kanadese dollars. Dit sou nie oorweeg word nie 'n vreemde valuta transaksie. Ester betaal vir 'n 20 boek met behulp van 'n 50 Amerikaanse wetsontwerp en 'n 50 Amerikaanse reisigers na te gaan. Sy vra dat haar verandering gegee om haar in Kanadese dollars. Die verandering gegee vir een van die 50 is nie beskou as buitelandse valuta. Tog sou die gegewe vir die ander 50 bedrag word beskou as 'n buitelandse valuta. - Fondse van een individu of organisasie Oordrag na 'n ander met behulp van 'n elektroniese fondsoorplasing netwerk of enige ander metode soos Hawala, hundi, FEI chien, en Chit. Wisseling of verkoop poswissels, reisigerstjeks of iets soortgelyks - Dit kan ook wisseling of verkoop reisigers tjek of iets soortgelyks. Dit sluit nie wisseling tjeks uitgemaak aan 'n spesifieke individu of organisasie. Wat nie 'n geld Korporatiewe Dienste (MSB) Jy is nie 'n MSB as jy bied een of meer MSB dienste: streng as 'n agent vir 'n MSB. Dit is die MSB waarvoor jy 'n agent wat om te registreer met ons. as deel van ander aktiwiteite waarvoor jy 'n verslagdoenende entiteit. Sien voorbeelde van wat nie 'n MSB. Darren oordragte fondse as 'n agent van Money Transfer Inc Hy gebruik ook Money Transfer Inc. s teken om te adverteer. Hoewel Darren bied en adverteer hierdie diens, hy is nie 'n MSB. Dit is Money Transfer Inc dit is die MSB. A sekuriteite handelaar van ABC beleggingsadviseurs Inc. ontvang fondse van sy kliënt in Euro Kanadese sekuriteite te koop. Hoewel 'n tipe van geld verruil vir 'n ander, sou dit nie beskou word as 'MSB diens omdat die sekuriteite handelaars aktiwiteite wat reeds onder sy verpligtinge as 'n verslagdoenende entiteit gedek. Jou obligationsMSB Forex Buro Moving geld na en van Malawi vereis kundige kennis en begrip. Ons bied buitelandse valuta produkte en dienste aan beide besighede en individue. Of sy vir inkopies of invoer besigheid goedere of ander produkte, sal ons help. Ons fokus op die belangrikste geldeenhede deur 'n korrespondent wêreldwye netwerk, en ons Forex buro sal jou help om in die koop of verkoop van buitelandse valuta. Forex Buro inligting Forex Buro hulpsentrum Quick Tools Kennisgewing Lost your card As jou OTM-kaart verlore geraak het of gesteel is, Bel 265 (0) 1 825 111 of besoek die naaste MSB Tak of AgencyHome Program Geld Services Besighede (MSBs) 'n belangrike rol speel in die verskaffing van finansiële dienste aan die unbanked en self-gedeponeer in gemeenskappe regoor die Verenigde State. As finansiële instellings onder die wet, onderhewig aan regulatoriese toesig deur die Internal Revenue Service en verskeie staat bank departemente, MSBs verskaf broodnodige dienste soos check wisseling, geld oordrag, voorafbetaalde gestoor waarde kaarte, poswissels, reisigerstjeks en belasting voorbereiding om hul kliënte . MSBs is onderhewig aan die Bank Geheimhouding Wet as ander gereguleerde finansiële instellings soos banke en krediet unies. MSBs funksioneer binne die wet as 'n uitstekende burgers om hul besigheid, kliënte, gemeenskappe, en ons nasie te beskerm teen kriminele geldwassery en terreur finansiering aktiwiteite. As die nasie sy pogings om te waak teen moontlike terroriste-aktiwiteite en sy pogings om gemeenskappe te beskerm teen onwettige aktiwiteite deur geldwassery voort, die verwagtinge vir die nakoming deur geld dienste besighede (en strawwe vir die mislukking van MSBs om doeltreffende nakoming programme te implementeer) duur voort te verhoog. Baie MSBs ook vind dit al hoe moeiliker om die nodige bank verhoudings in stand te hou as gevolg van die verhoogde verwagtinge voldoen en risikobestuur. MSB Compliance, Inc. deur middel van hierdie webwerf en deur middel van sy Geld Dienste Business Bank Geheimhouding Wet Die Basics geldwassery terrorisme 4 Pilare Definisie van MSB Registrasie Skoolhoof / Agent verslag Deurkliektempo AWR'e Watter MSBs moet liasseer Wat is verdag rooi vlae Terroriste Finansiering BSA Review Common Tekorte Akronieme dienste dienste 'n Besigheid 'n MSB Geld Services Besighede (MSBs) is 'n tipe van finansiële instelling onder die wet. Hulle is onderhewig aan regulatoriese toesig deur die Internal Revenue Service en verskeie staat bank departemente. Hulle moet voldoen aan die Bank Geheimhouding Wet asook verskeie nasionale wette en regulasies. Jou besigheid kan 'n MSB wees indien die besigheid bied een of meer van die volgende dienste: poswissels reisigerstjeks check wisseling valuta handel of ruil gestoor waarde en die besigheid: Voer meer as 1,000.00 in geld dienste sake-aktiwiteit met dieselfde persoon (in een tipe van die aktiwiteit) op dieselfde dag of die besigheid: Verskaf geld oordrag dienste in 'n bedrag. Nuttige inligting oor elk van hierdie dienste word verskaf deur die skakels aan die linkerkant check wisseling Wat is 'n tjek Dele van 'n tjek Veranderings Ou Gedateer Endossemente Req8217s vir endossement Besigheid Begunstigde Vervalsingen / Veranderings handelaars in buitelandse valuta Geld Transmitter poswissels Vooruitbetaalde Toegang Potensiële Witwassen Risiko Management Risikobestuur Risiko 'n Geld Dienste besigheid val in vier algemene kategorieë: Regte Die besigheid, sy eienaars, bestuurders en werknemers kan elke onderhewig wees aan potensiële siviele en kriminele strawwe vir enige versuim om te voldoen aan die toepaslike federale en nasionale wette en regulasies. Besighede moet die vereistes te verstaan ​​en ook te implementeer effektiewe beleide, prosedures en kontroles om hierdie risiko's te verminder. Krediet MSBs dat kontant tjeks verskaf tipies onmiddellike krediet vir tjeks wat later as onafgehaalde kan teruggestuur word. Hierdie teruggekeer tjeks kan die gevolg wees van óf onvoldoende fondse op die Payors rekening of van tjekbedrog. Op sy beste die besigheid sal vertraag word in die ontvangs van 'n goeie fondse op die ergste, die besigheid ly 'n verlies. Bedryfstelsel Mense is geneig om menswees sy in ons DNA. Ons almal maak foute en die risiko van foute toeneem as die volume van transaksies aktiwiteit toeneem. Ook, mense dikwels meer selfvoldaan met verloop van tyd en oë van die risiko's wat inherent in die transaksies wat hulle is besig met wanneer dit gebeur verloor, mense is meer geneig om kortpaaie te neem of te word afgelei en versuim om prosedures wat nodig is om die beheer van risiko volg. Verder MSBs is meer geneig om besig teikens van roof weens Banking AWRe op MSBs Strukturering sake-entiteit Opening Prosedures Sluiting Prosedures Dual Control Oudit Trail roof en diefstal interne diefstal te voorkom Break Ins Roof Voorkoming tydens 'n rooftog gedrag tydens Roof Na 'n holdup winkeldiefstal Menslike Hulpbronne Verwysings krediet kontrole Moedig Eerlikheid ry rekord opleiding opleiding Meer as net 'n goeie idee Sy moeilik om enige werk te voltooi en sonder 'n opleiding en baie werksgeleenthede vereis aansienlike opleiding om te alle voltooi. Maar in baie gebiede van die lewe, mense spring reg in sonder enige opleiding denke hulle sal net leer op die baan. Dit kan goed wees vir 'n paar dinge, maar meer is van finansiële instiutions verwag word. En, soos jy weet, 'n geld dienste besigheid is 'n finansiële instelling onder die wet bekend as die Geheimhouding Wet Bank. MSBs verwag om 'n deurlopende opleidingsprogram vir hul werknemers in werklikheid, sy een van die 4 pilare van 'n doeltreffende nakoming program het. Die opleiding moet gepas wees vir die risiko vlak van die MSB wees, alle werknemers met BSA kennis spesifieke reik na hul posisie en verantwoordelikheid, en ten minste een keer per jaar uitgevoer word. Werknemers wat betrokke is in die finansiële dienste transaksies moet ook opleiding oor hul bank geheimhouding Wet verantwoordelikhede ontvang voor die uitvoering van finansiële transaksies sonder direkte toesig. As jy 'n nuwe werknemer kontrolelys wat jy gebruik om te kyk af belangrike stappe om acclimating nuwe personeel om jou besigheid te voeg jou BSA nakoming program. Daarbenewens het die opleiding moet Opleiding Resources Online Training Technologies TAMLO Internasionale Hulpbronne Hulpbronne vir MSBs Geld dienste besighede is deel van 'n lewendige finansiële dienste industrie wat beduidende diens en ondersteuning aan lede van hul gemeenskappe. Skakels na relevante Federale en staat reguleerders, nasionale en staat handel verenigings en verskaffers en diensverskaffers ondersteun die MSB bedryf te vinde deur die verskillende sub-menu bladsye. As jy 'n nuttige webwerf wat nie ingesluit is op die regte hulpbron bladsy te identifiseer, laat weet ons asseblief via die kommentaar vorm. Of, as jou maatskappy bied produkte en dienste aan die bedryf en wil graag ingesluit word binne die verskillende verskaffers en / of 'n diensverskaffer bladsye, laat weet ons asseblief via die Advertising vorm. MoneyServicesBusiness word geborg en deur die vrygewigheid van die volgende: MSB Compliance Inc. Chexar ID CheX Dankie Store Amerikaanse regering webwerwe Staat Banking Departemente Nasionale Verenigings Finansiële Dienste Centers van Amerika Nasionale Geld Senders Vereniging Gemeenskap Finansiële Dienste Assn van Amerika Geld Transmitter Regulerende Vereniging Netwerk gebrandmerk voorafbetaalde kaart Association Vereniging van Geld dienste nakomingsbeamptes Vereniging van Gesertifiseerde Anti-geldwassery Spesialiste staat Verenigings Nuus Meer oor ons Jay Postma, president Certified Anti-geldwassery Spesialis MSB Compliance, Inc. in 2006 gestig, bied regulatoriese nakoming raadgewende dienste en nakoming produkte om geld dienste besighede en banke. Die maatskappy het ook gestig en is die hoof borg van die MSB industrys Internet inligting portaal MoneyServicesBusiness. Die maatskappy se dienste dek Bank Geheimhouding Wet / Anti-geldwassery, USA PATRIOT Act, OFAC en vereistes van MSBs staat. Die maatskappy verkoop ook 'n skriftelike Bank Geheimhouding Wet nakoming gids vir MSBs bevat templates, vorms en instruksies sodat MSBs om beter te ontwikkel en in stand te hou goeie nakoming programme die gids is onderskryf en word aanbeveel deur hetNationale Geld Senders Vereniging en deur MSBGA Vereniging. OJO PONER FOTO DE JAY POSTMA Visie Maak dit makliker vir Geld Services Besighede te verstaan ​​en te voldoen aan die Bank Geheimhouding Wet sodat hulle implementeer en in stand te hou effektiewe anti-geldwassery Compliance Programme om hulle in staat stel om belangrike bank verhoudings in stand te hou en te help hulle moet effektief in hul kliënte en gemeenskappe te beskerm teen kriminele en terroriste finansieringsaktiwiteite. Om banke te help met die doeltreffende bestuur van MSB risiko en die handhawing van winsgewende verhoudings met voldoen MSBs. Een van die maniere MSB Compliance Inc. is besig om hierdie visie is deur die borg van MSB Compliance Inc. Blog Advertising Press Sitemap Geld handelaars / Exchanger Geld handelaars / Exchanger Besighede wat koop, verkoop of ruil die geldeenheid van 'n enige nasie vir dié van 'n ander onder 'n wisselkoers is geldeenheid handelaars of wisselaars. Diegene valuta handelaars of uitruilers uitruil valuta in 'n bedrag van meer as 1000 in valuta of geldelike of ander instrumente vir enige persoon op enige dag in een of meer transaksies is 'n MSB. As 'n MSB, moet die besigheid aan die Geheimhouding Wet Bank. Benewens nakoming van die federale wet, soos besighede moet ook tipies gelisensieerde geword en aan die staat regulasies. Ons nuutste t. co/4EnEuUVn5B uitvoerende hoof belas met nietig in Kalifornië t. co/ApK7vtaAy6 via Usatoday BSA AML HumanTrafficking betalings. 5 uur gelede MSB Compliance is uit t. co/zntK2E6CcT eenvoudig FuerstIttleman ABARegPolicy AMLsanctions. 30 September Die psigiese bedrogspul: Wie is gemik en waar die geld heen gaan Ottawa Citizen t. co/wFzpAKp4RF. 30 September Direkte pos betaling verwerker PacNet ontken misdaad - Isle of Man Vandag t. co/VZGfMWkPOB. September 30 Filing besonderhede geskiedenis van PacNet - vC betaling verwerker van geldwassery beskuldig Vancouver Sun t. co/kkA9Jgw5uX. 30 September ConnectMSB Finansiële Toegang in die VSA, die Verenigde Koninkryk, Australië en Nieu-Seeland Opsomming Strenger regulering ondersoek oor die implementering van anti-geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme (AML / CFT) wette in die afgelope jaar het gespanne geld diensondernemings (MSBs) wêreldwyd, dreig hulle bande met die konvensionele banksektor. MSBs het beweer vir dekades dat hul bankrekeninge - wat maatskappye staatmaak op te slaan en draad fondse - dikwels gesluit met min kennis, wat die koste van die oordrag verhoog en stel besighede in gevaar stel. Die kwessie het aan die voorpunt kom in die verlede jaar, as 'n paar banke in die wêreld se grootste finansiële markte, uit die Verenigde Koninkryk na Nieu-Seeland, Australië en nou die VSA, het opgehou hantering van die sektor as 'n geheel. Daar is steeds 'n kloof tussen wat die owerhede sê hulle wil 'n groter finansiële inklusiwiteit en wat hulle eintlik doen om dit te bereik. Banke sal waarskynlik voortgaan om te reageer op die toenemende streng regulatoriese omgewing met verdere de-gevaar wat hulle voortgaan om bande met geld oordrag besighede sny. In hierdie navorsing word daar gekyk na 'n paar van die groot kwessies waarmee Geld Service Besighede (MSBs) na aanleiding van die Amerikaanse Tesourie Rondetafel vroeg in 2015 en hoe die VSA kan vergelyk word met die Verenigde Koninkryk, Australië en Nieu-Seeland: Inleiding Op 13 Januarie het die Amerikaanse Tesourie Departement belê belanghebbendes sektor in Washington om struikelblokke wat verband hou met AML / CFT nakoming bespreek. FXcompared deelgeneem het aan die vergadering (Amerikaanse Tesourie Rondetafel), wat reguleerders, banke en MSBs ingesluit. Amptenare by die Tesourie en die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) het 'n meer genuanseerde benadering wat sou toelaat dat banke om voort te gaan om die MSB sektor dien, terwyl die respek vir AML / CFT riglyne en hul eie risiko-bestuursbeleid aangemoedig. Dit is 'n positiewe stap vorentoe vir die bedryf egter in die afwesigheid van regulatoriese hervorming of groot aansporings vir banke om voort te gaan werk met MSBs, is dit onduidelik hoe effektief pogings aan te moedig dialoog sal wees. MSBs - wat 'n wye verskeidenheid van besighede wat dienste soos check-wisseling, reisigerstjeks, poswissels, en plaaslike en internasionale geldoordragte aanbied sluit in - ongetwyfeld 'n uitdaging vir geldwassery kontrole. Maar die sektor dien ook 'n aantal kritiese funksies, insluitend die fasilitering van oorbetaling vloei, wat 'n belangrike bron van inkomste te voorsien om die wêreld se mees benadeelde bevolking. Binnelandse geld diensondernemings help ook om finansiële dienste te lewer aan huishoudings wat nie in staat kan wees om 'n tradisionele bank bekostig volgens die Tesourie Departement, meer as 25 van Amerikaanse huishoudings staatmaak op 'n soort van nie-bank MSB om hul finansies te bestuur. AML / CFT Regulasie meeste lande in Europa en Noord-Amerika het 'n nuwe AML / CFT wetgewing ingestel in die laaste 10-15 jaar, wat vereis dat geld oordragte van 'n sekere tipe of waarde gemonitor vir 'n moontlike onwettige aktiwiteit. Banke dra dikwels die las van hierdie ondersoek en kan swaar boetes of selfs verlies van lisensie gesig staar as hulle nakoming beleid AML / CFT nie aan reguleerders standaarde. 'N handvol van hoëprofiel-sake het onafgehandelde banke regoor die wêreld in die afgelope jaar. In 2012, HSBC Holdings Plc. betaal 'n US1.9bn straf om die Amerikaanse reguleerders op aanklagte dat die bank nie voldoende AML / CFT beheer het toe te pas, sodat onderhandelinge met swartlys groepe in Mexiko, Iran en Libië te glip deur die krake. Daarbenewens JPMorgan Chase Co betaal 'n US1.7bn fyn vroeg in 2014, ook met betrekking tot onvoldoende-geldwassery kontrole. Soos regulatiewe toesig strenger, banke in al die groot finansiële markte het gekyk na hul blootstelling aan die sektor te verminder. In November 2014, het Westpac Banking Corp die laaste van Australias top vier banke aan te kondig dat dit al oorbetaling verskaffers rekeninge te sluit, waarna kommer dat hierdie koste vir trekarbeiders wil geld huis toe te stuur sal toeneem. By verstek, oorbetaling maatskappye geneig is om te werk in die wêreld armste lande, waar die risiko van onwettige geldwassery en terrorisme is ook die hoogste. Maar 'n wye strook van Australiese MSBs het gesien hoe hul rekeninge gesluit in die verlede jaar, nie net diegene wat fokus op meer onstabiele markte. OzForex, 'n groot forex firma wat in 2013 verwerk wêreldwyd oordragte werd AUD13.6bn (sowat US13bn daardie jaar), ook het sy rekeninge gesluit deur Westpac op 19 Januarie 2015 'n bank se woordvoerder het aan die Sydney Morning Herald. Soos ons reeds voorheen aangedui, het die toenemende behoefte aan internasionale teenpartye voldoen van 'n risiko perspektief en ons eie voldoeningsvereistes ons gelei het tot die huiwerig besluit om te onttrek van die aanbied van oorbetaling aan OzForex neem. Westpac verstaan ​​onder druk van sy Amerikaanse korrespondent bank, JPMorgan Chase, wat sy Amerikaanse dollar transaksies skoongemaak te getree het. Die ander hoof Australiese banke, Nasionale Australië Bank, Macquarie Bank, Commonwealth Bank van Australië en ANZ, is ook die aftog blaas uit die MSB sektor soortgelyke verwysing na regulatoriese druk. Die risiko van De-gevaar vir Groot banke in die Verenigde Koninkryk het soortgelyke skuiwe gemaak in die afgelope jaar. Die laaste van die groot Britse leners om die oorbetaling sektor dien, Barclays, gesluit 'n aantal geld sender rekeninge in 2013 'n toonaangewende maatskappy in overmakingen na Afrika, Dahabshiil, begin met 'n hoë-profiel reg veldtog om die sluiting van sy Barclays rekening in protes mag 2013 Dahabshiil het 'n hof bevel sodat sy rekening om tydelik oop bly, maar het bankvennote verander teen die einde van 2014. in Nieu-Seeland, sentrale bank owerhede erken in Januarie dat die land ervaar 'n soortgelyke-de gevaar tendens, waar banke begin om internasionale geld oordrag kliënte losgesny word as deel van 'n algemene beleid om hul blootstelling aan plaaslike en internasionale boetes te verminder. Die Nieu-Seelandse Reserwebank waarsku teen hierdie benadering in 28 Januarie 2015 verklaring gesê dat die Reserwebank meen dat banke verpligtinge ingevolge die AML / CFT Wet vereis gemeet risikobestuur en nie regverdig kombers de-gevaar. Oorbetaling verskaffers in die VSA het soortgelyke druk in die laaste dekade aangemeld is, as regulatiewe toesig van oordrag na meer wisselvallige markte opritte. Maar onwilligheid om te werk met maatskappye wat fondse oor te dra na gebiede met 'n swak oppergesag van die reg en wydverspreide kriminele aktiwiteite, soos Somalië, is besig om te versprei na die sektor MSB as 'n geheel, soos Amerikaanse banke teken sluit die algemene-de gevaar tendens . In die begin van Februarie, Merchants Bank, 'n Kalifornië-gebaseerde banke dat die meeste van die USS uitgaande geld oordragte hanteer na Somalië opgehou verskaffing van dienste aan die land. Trouens, die kwessie van AML / CFT regulasie strek verder as geld oordrag maatskappye om die banksektor as 'n geheel. A Januarie 2015 verslag van die Financial Times bevestig dat globale banke toenemend terug te trek uit hoër-risiko ontluikende markte, dikwels uit vrees vir die aangaan van boetes met betrekking tot geldwassery of ander onwettige aktiwiteite in die vennoot mark. Die verslag FT aangedui dat drie van die wêreld se grootste banke het korrespondent bank verhoudings in 30 markte wêreldwyd geëindig, maak dit moeiliker vir maatskappye daar tot-dollar-gedenomineerde transaksies skoon te maak. Die kwessie van die losmaak privaatheid beleid, ten einde toe te laat banke om meer inligting oor hul kliënte te deel en beter voldoen aan wetstoepassing, is bespreek by die 2015 Januarie Wêreld Ekonomiese Forum in Davos. Aanmoediging van die Amerikaanse mark Amerikaanse Tesourie amptenare het erken dat 'n aantal faktore maak dit moeilik vir banke om die vlak van risiko wat deur MSBs evalueer, insluitend die feit dat baie mense nie inligting in te samel oor hul kliënte, of vereis dat die hantering van korrespondent banke in lande waar AML / CFT regulasie nie streng toegepas kan word. Maar die vermindering MSBs toegang tot die formele finansiële sektor staan ​​om die geld oordrag bedryf reguleerders het gewaarsku dat hierdie nie-gebank huishoudings toegang tot finansiële dienste en kan die vloei van overmakingen van die VSA te stuit sou beperk kniehalter. Verder sektor amptenare waarsku dat die verlies van die bank vennote sal dwing MSBs om oordragkoste te samel of ophou heeltemal bedryf, dwing geld vloei na die swartmark. Overmakingen wat deur konvensionele kanale te slaag is moeilik genoeg om te monitor stoot die vloei ondergronds net verhoog die risiko van onwettige transaksies. Die Onder Sekretaris van terrorisme en Finansiële Intelligensiesentrum, David Cohen, het aan die Amerikaanse Tesourie Rondetafel, In kort, dit is ons oortuiging dat die bank organisasies kan voortgaan om die MSB bedryf te dien sonder om hul verpligtinge teenoor onwettige finansiële aktiwiteit op te spoor en aan te meld en sonder blootstelling hulself tot oormatige regulatoriese risiko. Met die oog hierop het die Tesourie amptenare die belangrikheid van nie die behandeling van die MSB sektor as 'n geheel, banke aan te moedig om elke MSB kliënt oorweeg op 'n geval-tot-geval basis beklemtoon. In hierdie verband het die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gepubliseer 'n brief op 28 Januarie 2015 aan te moedig toesig instellings om 'n risiko-gebaseerde benadering te neem in die beoordeling van individuele verhoudings met klante, eerder as om te daal tot bankdienste te lewer aan die hele kategorieë van kliënte is 'n bemoedigende ontwikkeling. Die brief uitdruklik gestel dat noue verhoudings met klante kan help om risiko te verminder en te identifiseer enige oortreding, en dat bankdienste behoort nie enige entiteit ontken word nie. Dit is 'n tyd-en koste-intensiewe proses, maar een wat nodig is om te verseker dat risiko's doeltreffend versag. Maar een van die primêre uitdagings van hierdie benadering is die begrip van die kliënte kliënte, dit wil sê kliënte van MSB dienste. Die ontwikkeling van 'n konsensus oor hoe om in te samel en hierdie inligting te ontleed sal 'n kritieke stap vir banke en geld oordrag maatskappye in die toekoms wees. Assistent Prokureur-generaal Leslie Caldwell gesê Rondetafel deelnemers dat terwyl finansiële instellings het 'n besondere verantwoordelikheid om ingestel wees om die betrokke bank MSB kliënte risiko's, Amerikaanse reguleerders sal net streef instellings wat opsetlik oortree die bank geheimhouding Wet (BSA), wat banke vereis om te monitor en rapporteer verdagte aktiwiteite. Die VSA het 'n lang pad om te gaan om finansiële regulering en ondersteuning MSBs meer vaartbelyn te maak, terwyl hy nog te verseker dat effektiewe AML / CFT riglyne gevolg word en banke slegs op risiko dat hulle veilig kan bestuur. Kwessies wat verband hou met die versameling van inligting oor MSB kliënte en verbeterde inligting te deel tussen banke en reguleerders bly onopgelos. Maar terwyl die Treasurys proaktiewe houding en sy pogings om dialoog aan te moedig moet help om ondersteuning vir voldoen MSBs in die toekoms te verseker, blyk daar weinig vooruitsig van 'n verligting van AML / CTF eise of uit enige maatreëls om banke aan te moedig om op te tree met meer nuanse in hantering van MSBs of ander sektore oorweeg hoë risiko. As sodanig, sal banke min aansporing om hierdie-de gevaar tendens om te keer deur hulself sien. FX In vergelyking Ltd 2016 Die webwerf en die inligting wat dit bied op hierdie webtuiste is slegs vir inligting doeleindes, en nie 'n aanbod of uitnodiging om aandele of sekuriteite verkoop uitmaak. Nie een van die aangebied inligting is bedoel om die grondslag vir enige beleggingsbesluit te vorm, en nie 'n spesifieke aanbevelings is bedoel. Gevolglik hoef hierdie webwerf en sy inhoud nie uitmaak beleggingsadvies of raad of werwing vir belegging in enige sekuriteit. Hierdie webwerf en sy inhoud behoort nie, vorm die basis van, of word staatgemaak op in enige verband met, enige kontrak of verbintenis hoegenaamd nie. FX In vergelyking Ltd ontken uitdruklik enige en alle aanspreeklikheid vir enige regstreekse of gevolglike verlies of skade van enige aard hoegenaamd wat regstreeks of onregstreeks uit voortspruit: afhanklikheid van enige inligting vervat in die webwerf, (ii) enige fout, weglating of onnoukeurigheid in sodanige inligting of (iii) enige optrede wat daaruit voortspruit. Ons gebruik koekies op fxcompared sodat jy die beste gebruikers ervaring. As jy aanhou om ons webwerf te gebruik sal ons dit as 'beteken dat jy instem tot ons gebruik van koekies. As jy meer wil weet oor die koekies uit te vind Besoek ons ​​koekie policy. MoneySENSE is 'n nasionale finansiële opvoeding program wat daarop gemik is om die basiese finansiële geletterdheid van verbruikers te verbeter. Hierdie webwerf deel gidse en wenke oor onderwerpe wat verband hou met verskeie finansiële onderwerpe. MASNET verskaf die finansiële sektor in Singapoer met 'n enkele kommunikasienetwerk te workflow samewerking en koördinasie te verbeter. Opera is 'n on-line databasis hosting inligting en dokumente betreffende die openbare aanbiedings van aandele, skuldbriewe en kollektiewe beleggingskemas. Die webwerf Singapoer staatseffekte (SGS) bied individuele beleggers 'n algemene oorsig van die SGS mark. Die Securities Industry Raad administreer en dwing die oorname Kode en het magte onder die wet om enige handel in aandele wat verband hou met 'n oorname of samesmelting transaksie te ondersoek. CISNet kan fondsbestuurders of hul aangestelde agente om MAS aanlyn van hul voorneme in kennis stel om kollektiewe beleggingskemas om geakkrediteerde en ander beleggers onder die Securities and Futures Wet bied.